Training Credit Risk Management
Training Credit Risk Management adalah program pelatihan profesional yang dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi, menganalisis, mengukur, memantau, dan mengendalikan risiko kredit secara sistematis. Program ini sangat relevan bagi perbankan, lembaga keuangan, perusahaan pembiayaan, serta organisasi yang memiliki aktivitas pemberian fasilitas kredit atau pembiayaan kepada nasabah maupun pelanggan.
Risiko kredit merupakan salah satu risiko utama yang dapat memengaruhi kualitas aset, tingkat profitabilitas, likuiditas, serta kesehatan bisnis sebuah institusi keuangan. Risiko dapat timbul ketika debitur gagal memenuhi kewajibannya sesuai perjanjian, mengalami penurunan kemampuan pembayaran, maupun ketika proses analisa dan monitoring kredit tidak dilakukan secara optimal.
Melalui pelatihan Credit Risk Management, peserta akan mempelajari prinsip manajemen risiko kredit, credit policy, credit culture, credit scoring, analisa kelayakan debitur, credit process, credit internal control, credit collectibility, bad debt management, serta strategi pencegahan dan mitigasi risiko kredit.
Mengapa Training Credit Risk Management Penting?
Aktivitas perkreditan mempunyai kontribusi yang sangat penting terhadap pendapatan lembaga keuangan, namun pada saat yang sama juga mengandung risiko yang harus dikelola secara profesional. Pertumbuhan kredit yang tinggi tanpa didukung kualitas analisa, proses approval, monitoring, dan pengendalian risiko yang memadai dapat meningkatkan kemungkinan terjadinya kredit bermasalah atau Non Performing Loan (NPL).
Dalam proses pemberian kredit, perusahaan tidak cukup hanya mengevaluasi kebutuhan dana calon debitur. Analisa juga perlu mencakup karakter, kemampuan membayar, kondisi keuangan, struktur usaha, kualitas manajemen, prospek bisnis, jaminan, cash flow, hingga risiko industri yang dapat memengaruhi kemampuan debitur memenuhi kewajibannya.
Training Credit Risk Management membantu peserta memahami bahwa pengelolaan risiko kredit merupakan sebuah proses berkelanjutan yang dimulai sejak tahap awal pengajuan kredit, analisa kelayakan, penetapan struktur dan limit kredit, persetujuan, pencairan, monitoring, evaluasi kualitas kredit, hingga penanganan kredit bermasalah.
Dengan pengelolaan risiko kredit yang efektif, perusahaan dapat meningkatkan kualitas portofolio pembiayaan, mengurangi potensi kerugian akibat bad debt, menjaga rasio kredit bermasalah, meningkatkan kualitas pengambilan keputusan kredit, serta mendukung pertumbuhan bisnis yang sehat dan berkelanjutan.
Manfaat Training Credit Risk Management
- Memahami kondisi dan tantangan perkreditan yang berkembang di Indonesia.
- Memahami prinsip-prinsip dasar manajemen risiko kredit.
- Meningkatkan kemampuan mengevaluasi dan menganalisis risiko kredit.
- Memahami credit philosophy, credit policy, credit culture, dan credit scoring.
- Meningkatkan kemampuan dalam melakukan credit worthiness assessment.
- Memahami faktor keuangan dan nonkeuangan dalam analisa debitur.
- Memahami strategi mitigasi risiko kredit melalui risk prevention dan risk reduction.
- Meningkatkan kemampuan dalam melakukan monitoring dan pengendalian kredit.
- Memahami penanganan kredit bermasalah dan bad debt management.
- Mempelajari berbagai studi kasus terkait risiko kredit.
Materi Training Credit Risk Management
1. Credit Overview
- Credit Philosophy
- Credit Principle
- Credit Risk
- Credit Policy
- Credit Culture
- Credit Scoring
- Four Eye Principle dalam pemutusan kredit
2. Regulatory Framework dan Manajemen Risiko Bank
- Overview regulasi manajemen risiko bank umum
- Jenis-jenis risiko utama pada industri perbankan
- Implementasi manajemen risiko kredit pada bank umum
- Penerapan prinsip kehati-hatian dalam proses perkreditan
3. Credit Performance Assessment
- Evaluasi kualitas dan kinerja kredit
- Analisa perkembangan portofolio kredit
- Identifikasi potensi risiko kredit
- Case Study & Group Discussion
4. Customer Profitability Analysis
- Konsep customer profitability
- Faktor-faktor yang memengaruhi profitabilitas nasabah
- Hubungan antara profitability dan credit risk
5. Credit Analysis Management
- Credit Worthiness of Loan Assessment
- Debtor’s Character Assessment
- Debtor’s Financial Report Assessment
- Analisa kemampuan pembayaran debitur
- Debtor’s Technical Assessment
- Inventory Assessment
- Management Assessment
- Technology Assessment
- Measurement of Adequacy Security of Loan
- Analisa kualitas dan kecukupan jaminan kredit
6. Credit Process
- Tahapan dalam proses kredit
- Langkah-langkah strategis dan efektif dalam pengelolaan kredit
- Proses pengajuan dan persetujuan kredit
- Credit approval process
- Case Study & Group Discussion
7. Credit Collectibility
- Credit Quality Parameters
- Kualitas kredit dan kolektibilitas debitur
- Level of Collectibility
- Indikator penurunan kualitas kredit
- Early Warning Indicators
8. Credit Internal Control
- Ruang lingkup Credit Internal Control
- Tugas dan tanggung jawab fungsi internal control
- Proses pengendalian internal kredit
- Monitoring terhadap kepatuhan proses kredit
- Evaluasi dan tindak lanjut temuan kredit
9. Bad Debt Management
- Identifikasi kredit bermasalah
- Penyebab terjadinya bad debt
- Early Warning System terhadap kredit bermasalah
- Proses Bad Debt Management
- Rescheduling
- Reconditioning
- Restructuring Loan
- Strategi penyelesaian kredit bermasalah
10. Case Study Credit Risk Management
- Analisa kasus risiko kredit
- Case Study & Group Discussion
- Pembahasan kasus perkreditan
- Practical Credit Risk Assessment
Metode Training
- Interactive Class Training
- Individual Exercise
- Group Workshop & Case Study
- Diskusi dan pembahasan kasus aktual
- Offline Training
- Online Training
- Private dan In-House Training
Target Peserta Training
Training Credit Risk Management sangat sesuai diikuti oleh profesional maupun pihak yang membutuhkan peningkatan kompetensi dalam bidang perkreditan dan manajemen risiko, seperti Credit Analyst, Account Officer, Relationship Manager, Credit Risk Officer, Risk Management Officer, Credit Reviewer, Credit Control, Internal Auditor, Branch Manager, Supervisor, Manager, Collection Officer, Remedial Officer, serta pihak lain yang berkepentingan terhadap proses dan risiko kredit.
Team Trainer Johnson Indonesia
- Rini Fauziyah, SE. Akt. MM. CFE.
- Kurnia Hadi, GRCP, GRCA, cRBIA, IPMP, IDPP, IAAP, ICEP, IRMP
- Rustam Silaen
- Trainer Expert di Bidang Banking & Credit Risk Management
Trainer dapat disesuaikan dengan kebutuhan dan karakteristik peserta perusahaan.
Jadwal Training Credit Risk Management
| 13–14 Januari | 27–28 Juli |
| 03–04 Februari | 11–12 Agustus |
| 28–29 Maret | 28-29 September |
| 27–28 April | 27–28 Oktober |
| 11–12 Mei | 11–12 November |
| 17–18 Juni | 17–18 Desember |
Catatan: Jadwal dapat berubah dan dapat disesuaikan / request berdasarkan kebutuhan perusahaan. Silakan konfirmasi jadwal terbaru pada saat registrasi.
Lokasi Training
Alternatif Hotel: Ciputra Hotel, Ibis Group, Hotel Oria Jakarta, Hotel Holiday Inn, serta alternatif hotel lainnya. Lokasi training dapat disesuaikan berdasarkan kebutuhan peserta atau perusahaan.
Private Training: Johnson Training Center, Komp. Daan Mogot Baru 3A/10, Jakarta Barat.
Kepastian lokasi pelaksanaan akan dikonfirmasikan kembali kepada peserta training.
Biaya Investasi Training Credit Risk Management
Offline Training Jakarta
Rp5.950.000,- / orang / 2 hari
Minimal mengirimkan 3 peserta untuk pelaksanaan training di hotel.
Investasi termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.
Offline Training Luar Kota Jakarta
Rp12.000.000,- / orang – PASTI RUNNING
Rp8.500.000,- / orang – untuk pengiriman 1–5 peserta
Rp8.000.000,- / orang – untuk pengiriman lebih dari 5 peserta
Investasi termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.
Private Onsite Training – Johnson Training Center
Rp8.000.000,- / orang / 2 hari – PASTI RUNNING
Rp5.950.000,- / orang / 1 hari – PASTI RUNNING
Lokasi: Johnson Indonesia Training Center.
Investasi termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.
Online Training
Rp5.500.000,- / orang / 2 hari
Waktu pelaksanaan training online: 09.00–16.00 WIB.
Perusahaan yang Telah Mengikuti Training
Program training Johnson Indonesia telah diikuti oleh peserta dari berbagai perusahaan dan institusi, antara lain:
- PT Bank Rakyat Indonesia (BRI)
- PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk. (Bank BJB)
- PT Bank Papua
- PT Bank DKI
- PT Bank Negara Indonesia (BNI)
- Universitas Sebelas Maret (UNS)
- dan berbagai perusahaan serta institusi lainnya.
Training Perbankan dan Credit Risk Terkait
Untuk meningkatkan kompetensi secara lebih menyeluruh dalam pengelolaan kredit, monitoring, collection, dan risiko perbankan, peserta dapat melanjutkan pengembangan kompetensi melalui beberapa program training terkait berikut:
- Training Risk Management For Banking – membahas berbagai kategori risiko yang dihadapi bank dan strategi pengelolaannya.
- Training Manajemen Resiko Operasional Perbankan – membantu peserta memahami identifikasi, pengendalian, dan mitigasi operational risk pada industri perbankan.
- Training Credit Monitoring and Control – meningkatkan kemampuan melakukan monitoring kualitas kredit, mengenali early warning signs, dan mencegah penurunan kualitas kredit.
- Training Collection, Receivable & Credit Risk Management – mengintegrasikan pengelolaan credit risk, account receivable, dan collection management.
- Training Restrukturisasi Non Performing Loan (NPL) – membantu peserta memahami proses analisa, restrukturisasi, monitoring, dan penyelesaian kredit bermasalah.
- Training Managing Credit Risk in Treasury Products and Derivative – membahas risiko kredit pada aktivitas treasury dan produk derivatif.
- Training Credit Analysis, Monitoring and Problem Solving – meningkatkan kemampuan analisa, monitoring, verifikasi, serta penyelesaian masalah kredit.
FAQ Training Credit Risk Management
Apa itu Credit Risk Management?
Credit Risk Management adalah proses sistematis untuk mengidentifikasi, menganalisis, mengukur, memonitor, dan mengendalikan risiko kerugian yang timbul akibat debitur atau pihak terkait tidak mampu memenuhi kewajiban pembayaran sesuai perjanjian kredit.
Mengapa Credit Risk Management penting bagi bank?
Credit Risk Management membantu bank menjaga kualitas aset dan portofolio kredit, menurunkan potensi Non Performing Loan, meningkatkan kualitas keputusan pemberian kredit, serta mengurangi kemungkinan kerugian akibat kegagalan pembayaran debitur.
Siapa yang perlu mengikuti Training Credit Risk Management?
Program ini direkomendasikan untuk Credit Analyst, Account Officer, Relationship Manager, Risk Management Officer, Credit Reviewer, Branch Manager, Credit Control, Internal Auditor, Collection Officer, Remedial Officer, serta profesional lain yang terlibat dalam proses kredit.
Apa saja yang dipelajari dalam Training Credit Risk Management?
Peserta akan mempelajari credit policy, credit culture, credit scoring, credit analysis, debtor assessment, credit process, collectibility, internal control, risk mitigation, bad debt management, restrukturisasi kredit, serta pembahasan berbagai studi kasus risiko kredit.
Apakah tersedia Training Credit Risk Management secara online?
Ya. Johnson Indonesia menyediakan pilihan Offline Training, Online Training, Private Training, dan In-House Training yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan.
Apakah jadwal dan materi dapat disesuaikan?
Ya. Untuk pelaksanaan Private Training maupun In-House Training, jadwal, lokasi, pembahasan materi, studi kasus, dan tingkat kedalaman program dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan.
Daftar Training Credit Risk Management
Tingkatkan kemampuan tim dalam melakukan analisa kredit, pengendalian risiko, credit monitoring, mitigasi risiko, serta penanganan kredit bermasalah melalui Training Credit Risk Management bersama Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002.
