Training IMBT Bank Syariah – Ijarah Muntahiyah Bittamlik
Training IMBT Bank Syariah merupakan program pelatihan profesional yang membahas secara komprehensif konsep, prinsip, struktur transaksi dan implementasi Ijarah Muntahiyah Bittamlik (IMBT) dalam kegiatan pembiayaan perbankan syariah. Program ini dirancang untuk membantu peserta memahami IMBT mulai dari landasan syariah, struktur akad, desain pembiayaan, pricing, aspek legal dan perpajakan hingga akuntansi dan pembukuan.
Ijarah Muntahiyah Bittamlik (IMBT) merupakan salah satu skema pembiayaan syariah berbasis sewa yang diakhiri dengan perpindahan kepemilikan aset. Dalam praktik perbankan syariah, pemahaman terhadap struktur IMBT sangat penting karena akad ini dapat digunakan untuk berbagai kebutuhan pembiayaan, seperti consumer financing, commercial financing, investment financing, asset financing, refinancing, take over serta pembiayaan berbasis aset lainnya.
Melalui pelatihan IMBT Bank Syariah, peserta akan mempelajari bagaimana merancang transaksi IMBT secara sistematis, memahami hubungan antara bank, nasabah dan aset yang menjadi objek sewa, serta mengidentifikasi aspek risiko, legal, pajak dan akuntansi yang perlu diperhatikan dalam implementasinya.
Mengapa Training IMBT Bank Syariah Penting?
Pengembangan produk pembiayaan syariah membutuhkan pemahaman yang baik mengenai akad dan mekanisme transaksi. IMBT memiliki karakteristik tersendiri karena menggabungkan konsep sewa dengan mekanisme perpindahan kepemilikan aset pada akhir atau tahapan tertentu sesuai struktur transaksi yang digunakan.
Profesional perbankan yang menangani pembiayaan perlu memahami struktur tersebut agar mampu merancang produk secara tepat, menentukan objek pembiayaan, memahami mekanisme pricing dan angsuran, menyiapkan dokumentasi transaksi serta mengidentifikasi implikasi legal, perpajakan dan akuntansi. Training ini juga membahas perbedaan IMBT dengan skema pembiayaan syariah lainnya sehingga peserta memperoleh pemahaman yang lebih komprehensif.
Manfaat Training IMBT Bank Syariah
Setelah mengikuti Training IMBT Bank Syariah, peserta diharapkan mampu memahami konsep dan prinsip Ijarah Muntahiyah Bittamlik, memahami landasan dan mekanisme akad IMBT, serta meningkatkan kemampuan dalam mengembangkan produk dan jasa perbankan syariah.
Peserta juga diharapkan mampu memahami desain pembiayaan IMBT untuk berbagai kebutuhan, membandingkan IMBT dengan Murabahah dan Musyarakah Mutanaqisah, memahami penggunaan IMBT untuk refinancing dan take over, serta mengidentifikasi aspek legal, perpajakan, akuntansi dan risiko yang terkait dengan transaksi tersebut.
Materi Training IMBT Bank Syariah
1. Introduction Ijarah Muntahiyah Bittamlik (IMBT)
- Pengertian IMBT dan Dasar Syariah
- Sejarah IMBT di Negara-Negara Muslim
- IMBT Menurut Pandangan Ulama
- IMBT Menurut DSN-MUI
- Konsep Ijarah dalam Perbankan Syariah
2. Operating Lease dan Financial Lease
- Pembagian dan Karakteristik Ijarah
- Operating Lease
- Financial Lease
- Perbedaan Struktur dan Implementasi
3. Keunggulan IMBT dan Perbandingan Akad
- Keunggulan Pembiayaan IMBT
- Perbedaan IMBT dengan Murabahah
- Perbedaan IMBT dengan Musyarakah Mutanaqisah
- Down Payment
- Floating Rate
- Alternatif Akad dalam Pengembangan Produk Pembiayaan Syariah
4. Implementasi IMBT untuk Produk Bank Syariah
- Pembiayaan Take Over dari Konvensional ke Syariah
- Refinancing dan Berbagai Bentuk Refinancing
- Pembiayaan Konsumtif
- Pembiayaan Investasi
- Take Over Sesama Bank Syariah
- Gabungan Take Over dan Refinancing
- Forward Lease
- Pembiayaan IMBT Indent
- IMBT untuk Investasi
- IMBT untuk KPR Syariah
- IMBT untuk Restrukturisasi Pembiayaan Murabahah
5. Isu-Isu Penting dalam Implementasi IMBT
- Agunan dalam Pembiayaan IMBT
- Nama yang Tertera dalam Sertifikat Aset
- Sistem Penetapan Margin
- Anuitas dan Proporsional
- Penyusutan atau Depresiasi
- Perpajakan dalam Ijarah
- Pelunasan Dipercepat
- Denda Keterlambatan
- Ta’widh dan Ta’zir
6. Produk Pembiayaan IMBT
- Unsur-Unsur Akad IMBT
- Objek Sewa Sesuai Produk Pembiayaan
- Consumer Financing: KPR, KPM dan KMG
- Commercial Financing
- Term Financing
- Investment Financing
- Asset Financing
- Supplier Objek Sewa
- Re-Financing
7. Desain Pembiayaan IMBT
- Skema Dasar dan Cara Kerja Akad IMBT
- Desain Struktur Pembiayaan
- Line Facility dan Penarikan Bertahap
- Jenis Pricing
- Pembentukan Jadwal Angsuran
8. Aspek Legal dan Perpajakan IMBT
- Memastikan Kepemilikan Bank atas Aset IMBT
- Title of Document
- Registered dan Unregistered Asset
- Desain Dokumen Legal
- Line Facility
- Disbursement Document
- PPN dan PPh dalam Produk IMBT
9. Akuntansi dan Pembukuan IMBT
- PSAK 107
- PAPSI
- Accrual versus Cash Basis
- Normalisasi Akrual
- Depresiasi versus Angsuran Pokok
- IMBT dengan Jenis Angsuran Pokok Tetap
- IMBT dengan Jenis Angsuran Non-Pokok Tetap
- Yield Bagi Hasil dengan Cash Basis
- Normalisasi Yield Rationale
- Akuntansi Operasional Normalisasi Yield Accrual
Target Peserta Training IMBT Bank Syariah
Training ini direkomendasikan bagi pegawai front office dan back office bank syariah, Account Officer, Relationship Manager, Financing Officer, Product Development, Legal Officer, Risk Management, Compliance, Accounting, Finance, Internal Audit, staf operasional, pimpinan cabang, supervisor, manager serta profesional lain yang membutuhkan pemahaman mengenai Ijarah Muntahiyah Bittamlik (IMBT) dan pembiayaan perbankan syariah.
Team Trainer Johnson Indonesia
Program Training IMBT Bank Syariah akan difasilitasi oleh trainer dan praktisi berpengalaman di bidang Banking dan Syariah, antara lain Rini Fauziyah, SE.Akt.; Helmy Harahap, SE, SH, MBA, CIA, CFE.; DR (Cand). Agustianto; D.H. Nurul Huda, SE, MM, M.Si.; Ahmad Subagyo, SE.MM.; Oktavianto Budhi Nugroho, SE., serta trainer expert lainnya di bidang Banking. Peserta atau perusahaan juga dapat mengajukan request trainer sesuai kebutuhan program.
Jadwal Training IMBT Bank Syariah
| 28–29 Januari | 30–31 Juli |
| 26–27 Februari | 03–04 Agustus |
| 03–04 Maret | 23–24 September |
| 27–28 April | 26–27 Oktober |
| 06–07 Mei | 24–25 November |
| 29–30 Juni | 28–29 Desember |
Fee Investasi Training IMBT Bank Syariah
Offline Training Jakarta
Rp5.950.000,-/orang untuk training selama 2 hari. Minimal mengirimkan 3 peserta dan program pasti running di hotel. Investasi sudah termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.
Offline Training Luar Kota Jakarta
Rp12.000.000,-/orang untuk program pasti running. Untuk pengiriman 1–5 peserta, investasi sebesar Rp8.500.000,-/orang, sedangkan untuk pengiriman di atas 5 peserta sebesar Rp8.000.000,-/orang. Investasi termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.
Private Onsite Training
Investasi Private Onsite Training sebesar Rp8.000.000,-/orang untuk 2 hari atau Rp5.950.000,-/orang untuk 1 hari dan program pasti running. Lokasi pelaksanaan di Training Center Johnson Indonesia. Investasi termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.
Online Training
Investasi Online Training Rp5.500.000,-/orang untuk program selama 2 hari dengan waktu pelaksanaan pukul 09.00–16.00 WIB.
Perusahaan yang Telah Mengikuti Training Sejenis
Program training bidang Banking dan Syariah Johnson Indonesia telah diikuti peserta dari berbagai perusahaan dan institusi, antara lain PT Bank BJB Tbk., PT Bank Aceh dan PT Bank NTB Syariah, serta berbagai perusahaan dan institusi lainnya.
Training Bank Syariah yang Berkaitan dengan IMBT
- Untuk memperluas pemahaman mengenai pembiayaan syariah, peserta juga dapat mengikuti Training Analisa Pembiayaan Bank Syariah yang membahas pengelolaan dan analisis pembiayaan berdasarkan prinsip bankable, prudential dan syariah.
- Training Pembiayaan Musyarakah Mutanaqisah dapat menjadi program pendamping untuk memahami alternatif struktur pembiayaan berbasis kepemilikan bersama dan perbandingannya dengan IMBT.
- Training Pembiayaan KPR Bank Syariah relevan bagi peserta yang ingin memperdalam implementasi berbagai akad syariah untuk pembiayaan kepemilikan rumah.
- Training Pembiayaan Komersial Bank Syariah membahas pengelolaan pembiayaan untuk segmen komersial, termasuk analisis kelayakan, risiko dan struktur fasilitas pembiayaan.
- Training Project Financing Bank Syariah membahas analisis dan struktur pembiayaan proyek berdasarkan prinsip perbankan syariah.
- Training Aspek Legal & Akad Khusus Bank Syariah memperdalam aspek hukum, akad transaksi, legal drafting serta implementasi akad IMBT dan akad syariah lainnya.
- Training Sistem Akuntansi Bank Syariah dapat menjadi program lanjutan untuk memperdalam pencatatan dan perlakuan akuntansi transaksi perbankan syariah.
- Training Manajemen Risiko Bank Syariah membantu peserta memahami identifikasi, pengukuran dan mitigasi risiko dalam aktivitas perbankan syariah.
Mengapa Memilih Johnson Indonesia?
Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002 menyediakan program public training, online training, private training dan in-house training untuk membantu perusahaan meningkatkan kompetensi sumber daya manusia. Materi, metode pembelajaran dan trainer dapat disesuaikan dengan kebutuhan organisasi, level peserta dan karakteristik industri.
