Training Account Officer for Banking
Training Account Officer for Banking merupakan program pelatihan profesional yang dirancang untuk meningkatkan kompetensi Account Officer dalam menjalankan fungsi pemasaran, pengembangan bisnis, analisis kredit, pengelolaan hubungan nasabah, monitoring kredit, serta pemeliharaan kualitas portofolio bank. Account Officer memiliki posisi strategis karena berperan sebagai penghubung antara kebutuhan nasabah dengan produk dan layanan perbankan sekaligus bertanggung jawab terhadap kualitas bisnis yang dihasilkan.
Seorang Account Officer tidak cukup hanya memiliki kemampuan menjual produk perbankan. Ia juga harus memahami prinsip dan operasional bank, sistem keuangan, produk dan jasa perbankan, analisis kredit, monitoring fasilitas kredit, penanganan kredit bermasalah, komunikasi, negosiasi, selling skill, hingga Customer Profitability Analysis (CPA). Kombinasi kemampuan bisnis dan analitis tersebut diperlukan agar pertumbuhan portofolio tetap memperhatikan kualitas dan risiko.
Melalui Training Account Officer for Banking, peserta dibekali pemahaman mengenai fungsi dan tanggung jawab Account Officer serta keterampilan yang dibutuhkan untuk menjadi Account Officer profesional. Program ini sesuai bagi pegawai maupun calon pegawai bank yang dipersiapkan untuk menjalankan fungsi Account Officer, Relationship Officer, Marketing Lending, maupun fungsi bisnis perbankan lainnya.
Mengapa Training Account Officer for Banking Penting?
Account Officer merupakan salah satu fungsi penting dalam pertumbuhan bisnis bank. AO bertanggung jawab mencari dan mengembangkan nasabah potensial, memahami kebutuhan finansial nasabah, menawarkan produk yang sesuai, melakukan analisis terhadap permohonan kredit, serta memonitor perkembangan fasilitas yang telah diberikan.
Kesalahan dalam proses identifikasi calon nasabah atau analisis kredit dapat meningkatkan risiko terhadap kualitas portofolio. Sebaliknya, Account Officer yang memiliki kemampuan analisis sekaligus kemampuan pemasaran dapat membantu bank memperoleh nasabah berkualitas, meningkatkan pendapatan, dan menjaga risiko kredit dalam batas yang dapat diterima.
Account Officer juga membutuhkan kemampuan komunikasi dan negosiasi yang baik. Interaksi dengan nasabah tidak berhenti ketika kredit disetujui. AO harus mampu memelihara hubungan, memahami perkembangan bisnis nasabah, mengidentifikasi potensi masalah, sekaligus melihat peluang pengembangan bisnis melalui produk dan jasa perbankan lainnya.
Oleh karena itu, Training Account Officer for Banking mengintegrasikan kemampuan operasional, pemasaran, analisis kredit, relationship management, serta aspek manajerial dan legal agar peserta memiliki pemahaman yang lebih komprehensif dalam menjalankan fungsi Account Officer.
Manfaat Training
- Memahami fungsi, peran, dan tanggung jawab Account Officer.
- Memahami dasar sistem keuangan dan perbankan.
- Memahami produk dan jasa perbankan.
- Meningkatkan kemampuan pemasaran produk bank.
- Meningkatkan kemampuan analisis kredit.
- Memahami proses monitoring kredit.
- Meningkatkan kemampuan mengidentifikasi kredit bermasalah.
- Meningkatkan communication skill dan negotiation skill.
- Meningkatkan selling skill untuk produk perbankan.
- Memahami Customer Profitability Analysis (CPA).
- Meningkatkan kemampuan mengelola nasabah potensial.
- Membantu peserta mengambil keputusan terhadap portfolio nasabah secara lebih profesional.
Materi Training Account Officer for Banking
1. Pemahaman Fungsi Account Officer
- Fungsi dan peran Account Officer.
- Tanggung jawab Account Officer.
- Account Officer sebagai business generator.
- Account Officer sebagai relationship manager.
- Account Officer dalam menjaga kualitas portofolio.
2. Pengetahuan Dasar Sistem Keuangan dan Perbankan
- Dasar sistem keuangan.
- Fungsi lembaga perbankan.
- Peran bank dalam perekonomian.
- Dasar-dasar bisnis perbankan.
3. Produk dan Jasa Keuangan dan Perbankan
- Produk funding.
- Produk lending.
- Produk dan jasa transaksi perbankan.
- Produk fee-based income.
- Cross selling produk dan jasa bank.
4. Prinsip dan Operasional Perbankan
- Prinsip dasar operasional bank.
- Proses bisnis perbankan.
- Prinsip kehati-hatian.
- Customer due diligence.
- Aspek operasional yang perlu dipahami Account Officer.
5. Aspek Fungsional Bank
- Fungsi pemasaran.
- Fungsi perkreditan.
- Fungsi pelayanan.
- Fungsi operasional.
- Koordinasi Account Officer dengan unit terkait.
6. Analisis Kredit
- Tujuan analisis kredit.
- Identifikasi kebutuhan pembiayaan nasabah.
- Analisis karakter dan kemampuan debitur.
- Analisis usaha dan kondisi keuangan.
- Analisis kemampuan pembayaran.
- Analisis risiko kredit.
- Rekomendasi kredit.
7. Monitoring Kredit
- Tujuan monitoring kredit.
- Monitoring kondisi usaha nasabah.
- Monitoring pembayaran.
- Identifikasi early warning signal.
- Preventive action terhadap penurunan kualitas kredit.
8. Penanganan Kredit Bermasalah
- Pengertian kredit bermasalah.
- Penyebab kredit bermasalah.
- Early warning indicators.
- Pendekatan kepada debitur bermasalah.
- Strategi penanganan dan penyelesaian.
9. Communication Skill
- Professional communication.
- Active listening.
- Teknik menggali kebutuhan nasabah.
- Assertive communication.
- Membangun kepercayaan nasabah.
10. Negotiation Skill
- Prinsip dasar negosiasi.
- Persiapan negosiasi.
- Memahami kepentingan nasabah.
- Win-win negotiation.
- Handling objection.
11. Selling Skill
- Prospecting nasabah potensial.
- Needs-based selling.
- Consultative selling.
- Presentasi produk dan solusi.
- Cross selling dan up selling.
- Closing dan follow-up.
12. Customer Profitability Analysis
- Konsep Customer Profitability Analysis (CPA).
- Mengidentifikasi nilai dan potensi nasabah.
- Analisis kontribusi nasabah.
- Mengelola nasabah potensial.
- Meningkatkan customer lifetime value.
13. Strategi Pemasaran, Aspek Manajerial & Legal
- Strategi pemasaran produk perbankan.
- Market mapping.
- Customer portfolio management.
- Aspek manajerial dalam pengelolaan account.
- Aspek legal dalam proses kredit.
- Risk awareness dan compliance.
14. Case Study & Workshop
- Studi kasus calon nasabah.
- Latihan analisis kebutuhan nasabah.
- Simulasi analisis kredit.
- Role play komunikasi dan negosiasi.
- Simulasi selling skill.
- Diskusi kasus pengelolaan portfolio nasabah.
Target Peserta Training
Training ini direkomendasikan bagi pegawai atau calon pegawai bank yang dipersiapkan menjadi Account Officer, Account Officer, Relationship Officer, Relationship Manager, Marketing Lending, Credit Officer, Business Development Officer, serta profesional dan pihak lain yang membutuhkan kompetensi di bidang pemasaran, perkreditan, dan relationship management perbankan.
Metode Training
- Interactive Class Training.
- Individual Exercise.
- Group Workshop & Case Study.
- Offline Training.
- Online Training sebagai Optional Program.
Team Trainer Johnson Indonesia
- Rini Fauziyah, SE. Akt. MM. CFE.
- Kurnia Hadi, GRCP, GRCA, cRBIA, IPMP, IDPP, IAAP, ICEP, IRMP.
- Rustam Silaen.
- Trainer Expert lainnya di bidang Banking dan dapat disesuaikan berdasarkan kebutuhan perusahaan.
Jadwal Training Account Officer for Banking
| 07–08 Januari 2027 | 14–15 Juli 2027 |
| 05–06 Februari 2027 | 27–28 Agustus |
| 10–11 Maret 2027 | 01–02 September |
| 06–07 April 2027 | 01–02 Oktober |
| 18–19 Mei 2027 | 03–04 November |
| 08–09 Juni 2027 | 02–03 Desember |
Lokasi Training
- Alternatif Hotel: Ciputra Hotel, Ibis Group, Hotel Oria Jakarta, Hotel Holiday Inn, dll. Lokasi dapat By Request.
- Private Training: Johnson Training Center, Komp. Daan Mogot Baru 3A/10, Jakarta Barat.
- Kepastian lokasi training akan dikonfirmasikan kembali kepada peserta training.
Biaya Investasi Training
Offline Training Jakarta
Rp5.950.000,- / orang / 2 hari
Minimal mengirimkan 3 orang dan PASTI RUNNING di hotel.
Termasuk: Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.
Offline Training Luar Kota Jakarta
- Rp12.000.000,- / orang – PASTI RUNNING
- Rp8.500.000,- / orang untuk pengiriman 1–5 peserta.
- Rp8.000.000,- / orang untuk pengiriman di atas 5 peserta.
Termasuk: Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.
Private Training – Johnson Training Center
- Rp8.000.000,- / orang / 2 hari – PASTI RUNNING
- Rp5.950.000,- / orang / 1 hari – PASTI RUNNING
Lokasi: Training Center Johnson Indonesia
Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.
Online Training
Rp5.500.000,- / orang
Durasi 2 hari, pukul 09.00–16.00 WIB.
Daftar Perusahaan Client yang Telah Mengikuti Training
- PT Bank BRI.
- PT Bank BJB.
- PT Bank Papua.
- PT Bank DKI.
- PT Bank BNI.
- Universitas Sebelas Maret (UNS).
- Dan perusahaan serta institusi lainnya.
Training Terkait
Untuk memperkuat kompetensi Account Officer dalam bidang pemasaran, analisis kredit, negosiasi dan pengelolaan nasabah, peserta juga dapat mengikuti program terkait Johnson Indonesia:
