Training Lending and Collection For Banking merupakan program pelatihan profesional yang dirancang untuk meningkatkan kompetensi praktisi perbankan dalam mengelola proses lending dan collection secara efektif, terukur dan berorientasi pada kualitas kredit. Program ini mengintegrasikan proses pengembangan bisnis kredit dengan strategi monitoring, penagihan, pengendalian risiko dan recovery sehingga dapat mendukung pencapaian target bisnis bank sekaligus menjaga kualitas portofolio kredit.

Dalam bisnis perbankan, lending merupakan salah satu aktivitas utama yang memberikan kontribusi terhadap pendapatan bank. Namun pertumbuhan kredit harus diimbangi dengan proses pengelolaan risiko yang baik. Kredit yang tumbuh tanpa proses identifikasi nasabah, monitoring dan collection yang memadai dapat meningkatkan potensi kredit bermasalah dan kerugian bank.

Melalui Pelatihan Lending and Collection For Banking, peserta akan mempelajari konsep dan prinsip lending, pengenalan nasabah, lending process, pengelolaan risiko lending, peranan sales lending dan Customer Relationship Management. Pada sisi collection, peserta akan mempelajari collection process, risk segmentation, front-end strategy, recovery strategy, effective collection call, dokumentasi serta teknik menghadapi nasabah yang sulit.

Mengapa Training Ini Penting?

Proses lending dan collection yang efektif sangat penting untuk menjaga kualitas kredit, meminimalkan risiko kredit bermasalah dan meningkatkan profitabilitas bank. Pertumbuhan penyaluran kredit yang tinggi harus selalu disertai dengan kemampuan mengidentifikasi risiko dan melakukan monitoring terhadap kemampuan serta komitmen debitur dalam memenuhi kewajibannya.

Lending dan collection merupakan dua proses yang saling berkaitan. Kualitas proses lending pada tahap awal akan sangat menentukan kualitas portofolio kredit pada tahap berikutnya. Karena itu, praktisi lending perlu memahami karakteristik calon nasabah, proses pembelian produk dan jasa, pengelolaan risiko serta pentingnya membangun hubungan jangka panjang dengan nasabah.

Di sisi lain, tim collection membutuhkan strategi yang berbeda sesuai dengan tingkat risiko dan kondisi debitur. Pendekatan kepada nasabah yang masih berada pada tahap awal keterlambatan tentu berbeda dengan penanganan debitur yang sudah memiliki tingkat risiko lebih tinggi.

Training Lending and Collection For Banking membantu peserta memahami hubungan antara lending, risk management dan collection sehingga bank dapat meningkatkan pertumbuhan bisnis tanpa mengabaikan kualitas kredit dan efektivitas proses recovery.

Manfaat Training

• Memahami konsep dan prinsip Lending & Collection dalam bisnis perbankan.
• Mampu mengembangkan strategi Lending & Collection secara efektif dan efisien.
• Memahami prosedur Lending and Borrowing Collection.
• Memahami standar kompetensi bagi profesional Lending & Collection.
• Memahami konsep Lending dalam perbankan.
• Meningkatkan kemampuan mengenali dan memahami nasabah.
• Memahami proses nasabah dalam membeli produk dan jasa.
• Mampu mengembangkan strategi Lending Process.
• Memahami pengelolaan risiko dalam proses Lending.
• Memahami peranan Sales Lending.
• Meningkatkan kemampuan Customer Relationship Management.
• Memahami proses dan model Collection.
• Mampu mengembangkan strategi Collection berdasarkan Risk Segmentation.
• Memahami Front-End Strategy.
• Mampu melakukan pengendalian risiko dan mengurangi potensi kerugian.
• Memahami strategi recovery kredit.
• Meningkatkan kemampuan Effective Collection Call.
• Meningkatkan kemampuan menghadapi difficult customer.

Materi Training Lending and Collection For Banking

1. Introduction – Lending & Collection

• Konsep dan Prinsip Lending & Collection.
• Review Procedures For Lending And Borrowing Collection.
• Standard Skill For Lending & Collection People.
• Keterkaitan Lending, Risk dan Collection.

2. Lending In Banking

• Konsep dan Prinsip Lending Dalam Perbankan.
• Kenali Nasabah Anda.
• Proses Nasabah Membeli Produk/Jasa.
• Strategi Lending Process.
• Mengelola Risiko Lending.
• Peran Sales Lending.
• Customer Relationship Management.

3. Understanding Banking Customer

• Memahami profil dan karakteristik nasabah.
• Identifikasi kebutuhan nasabah.
• Customer needs analysis.
• Membangun hubungan profesional dengan nasabah.
• Meningkatkan kualitas komunikasi Lending Officer dengan nasabah.

4. Lending Process Strategy

• Prospecting calon nasabah.
• Identifikasi kebutuhan pembiayaan.
• Pengumpulan informasi nasabah.
• Analisa kebutuhan kredit.
• Risk consideration dalam proses Lending.
• Monitoring nasabah.
• Membangun portofolio kredit yang berkualitas.

5. Managing Lending Risk

• Identifikasi risiko Lending.
• Credit Risk Awareness.
• Customer Risk.
• Business Risk.
• Financial Risk.
• Monitoring risiko kredit.
• Early Warning terhadap potensi kredit bermasalah.
• Risk Mitigation.

6. Sales Lending & Customer Relationship Management

• Peranan Sales Lending.
• Membangun relationship dengan nasabah.
• Memahami kebutuhan bisnis nasabah.
• Customer Relationship Management.
• Customer Retention.
• Cross Selling.
• Menjaga kualitas relationship setelah kredit diberikan.

7. Collection For Banking

• Collection Process.
• Collection Model.
• Strategy By Risk Segmentation.
• Front-End Strategy.
• Control The Risk & Reduce Loss.
• Bankruptcy Prevention Strategy / Tools.
• Strategy For Recovery.

8. Collection Strategy By Risk Segmentation

• Pemahaman segmentasi risiko debitur.
• Menentukan prioritas Collection.
• Pendekatan berdasarkan kondisi nasabah.
• Strategi penanganan keterlambatan pembayaran.
• Monitoring perkembangan account.
• Escalation strategy.
• Recovery orientation.

9. Front-End Collection Strategy

• Pentingnya early collection.
• Early identification terhadap keterlambatan.
• Reminder strategy.
• Preventive Collection.
• Menjaga komunikasi dengan nasabah.
• Mencegah account berkembang menjadi kredit bermasalah.

10. Effective Collection Call

• Effective Collection Call.
• Persiapan sebelum melakukan Collection Call.
• Communication Skill dalam penagihan.
• Fact Findings.
• Handling And Responding.
• Practice And Tips For Collection Call.
• Dealing With Difficult People.

11. File & Documentation

• Pentingnya dokumentasi Collection.
• Pencatatan hasil komunikasi dengan nasabah.
• Collection history.
• Follow-up documentation.
• Data pendukung proses Collection.
• Dokumentasi untuk monitoring dan recovery.

12. Control The Risk & Reduce Loss

• Identifikasi risiko dalam portofolio kredit.
• Monitoring account.
• Early Warning Indicators.
• Pengendalian potensi kerugian.
• Preventive Action.
• Corrective Action.
• Recovery Strategy.

13. Bankruptcy Prevention Strategy / Tools

• Identifikasi tanda-tanda penurunan kondisi debitur.
• Monitoring kemampuan pembayaran.
• Identifikasi permasalahan usaha nasabah.
• Preventive strategy.
• Alternatif penyelesaian account bermasalah.
• Strategi mengurangi potensi loss.

14. Strategy For Recovery

• Konsep Recovery dalam Collection.
• Menentukan prioritas Recovery.
• Strategi komunikasi dan negosiasi.
• Monitoring komitmen pembayaran.
• Evaluasi hasil Collection.
• Recovery performance.

15. Workshop & Case Study Collection For Banking

• Workshop Lending & Collection.
• Studi kasus Lending.
• Studi kasus Collection.
• Simulasi Collection Call.
• Handling Difficult Customer.
• Analisa kasus kredit bermasalah.
• Diskusi kasus peserta.

Target Peserta

Training ini ditujukan bagi profesional dan para pihak yang membutuhkan kompetensi di bidang Lending dan Collection, khususnya:

• Professional Bankers.
• Manager Pemasaran.
• Manager Produk.
• Manager Wilayah.
• Branch Manager / Manager Cabang.
• Manager Penjualan.
• Relationship Manager.
• Account Officer.
• Credit Officer.
• Lending Officer.
• Collection Officer.
• Credit Collection.
• Credit Monitoring.
• Remedial & Recovery.
• Risk Management.
• Supervisor Lending & Collection.
• Pihak-pihak terkait lainnya.

Team Trainer Johnson Indonesia

• Rini Fauziyah, SE., Akt., MM., CFE.
• Kurnia Hadi, GRCP, GRCA, cRBIA, IPMP, IDPP, IAAP, ICEP, IRMP
• Rustam Silaen
• Trainer Expert di Bidang Banking.
• Trainer dapat disesuaikan / request berdasarkan kebutuhan perusahaan.

Jadwal Training Lending and Collection For Banking

Catatan: Jadwal dapat berubah dan dapat disesuaikan / request berdasarkan kebutuhan perusahaan. Silakan konfirmasi jadwal terbaru pada saat registrasi.

Lokasi Training

• Ciputra Hotel Jakarta.
• Ibis Group.
• Hotel Oria Jakarta.
• Hotel Holiday Inn.
• Lokasi lain dapat disesuaikan / by request.

Private Training: Johnson Training Center, Komp. Daan Mogot Baru 3A/10, Jakarta Barat.

Fee Investasi Training

Offline Training Jakarta

Rp5.950.000/orang – 2 Hari

• Minimal pengiriman 3 peserta.
• Pasti running sesuai ketentuan.
• Pelaksanaan di hotel.
• Seminar Kit.
• Certificate.
• Lunch.
• Snack.
• Souvenir.

Online Training

Rp5.500.000/orang – 2 Hari

Waktu pelaksanaan: 09.00–16.00 WIB.

Private Onsite Training

Rp8.000.000/orang – 2 Hari – Pasti Running
Rp5.950.000/orang – 1 Hari – Pasti Running

Lokasi: Training Center Johnson Indonesia.

Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.

Offline Training Luar Kota Jakarta

• Rp12.000.000/orang – Pasti Running.
• Rp8.500.000/orang – pengiriman 1–5 peserta.
• Rp8.000.000/orang – pengiriman di atas 5 peserta.

Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.

Daftar Perusahaan Client yang Telah Mengikuti Training Ini

• PT Bank BRI
• PT Bank BJB
• PT Bank Papua
• PT Bank DKI
• PT Bank BNI
• Universitas Sebelas Maret (UNS)
• dan perusahaan / institusi lainnya.

Training Terkait Lending, Credit & Collection Banking

Untuk meningkatkan kompetensi secara lebih komprehensif dalam bidang Lending, Credit Analysis, Credit Monitoring, Collection dan Recovery, peserta juga dapat mengikuti beberapa program terkait berikut:

• Training Strategi Marketing for Lending – meningkatkan kemampuan mendapatkan nasabah lending dan mengembangkan portofolio kredit yang berkualitas.
• Training Credit Risk Management – membahas identifikasi, pengukuran, monitoring dan mitigasi risiko kredit.
• Training Credit Analysis for Banking – meningkatkan kemampuan melakukan analisa kelayakan kredit dan pengambilan keputusan kredit.
• Training Credit Monitoring and Control – membahas monitoring fasilitas kredit, Early Warning dan pengendalian kualitas portofolio.
• Training Strategi Menghadapi Kredit Bermasalah – membahas strategi penanganan debitur dan penyelesaian kredit bermasalah.
• Training Remedial Loan Management – memperdalam strategi remedial, restructuring dan recovery kredit.
• Training Restrukturisasi Non Performing Loan (NPL) – membahas strategi restrukturisasi dan penyelesaian NPL.
• Training Collection, Receivable & Credit Risk Management – mengintegrasikan pengelolaan collection, receivable dan credit risk.
• Training Hukum Perkreditan – membahas aspek hukum kredit, perjanjian, jaminan dan penyelesaian kredit bermasalah.
• Banking Training Series – kumpulan program Lending, Credit Analysis, Collection, Risk Management, Banking Operation dan program perbankan Johnson Indonesia.

Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002

Johnson Indonesia menyediakan Public Training, Offline Training, Online Training, Private Training dan Inhouse Training untuk pengembangan kompetensi profesional di bidang Banking, Lending, Credit Analysis, Collection, Risk Management, Finance, Treasury, Marketing, Service Excellence, Leadership dan bidang profesional lainnya.

Program Training Lending and Collection For Banking dapat diselenggarakan secara public maupun inhouse dengan materi yang dapat disesuaikan berdasarkan produk kredit, jenis nasabah, karakteristik portofolio, kondisi collection, tingkat risiko serta kebutuhan kompetensi perusahaan.

🚀 Siap Meningkatkan Kompetensi Profesional dan Mencapai Target Kinerja.

Daftar Sekarang dan Mulailah Pengembangan Diri Anda!