Training Dasar-Dasar Pengetahuan Produk & Jasa Perbankan
Training Dasar-Dasar Pengetahuan Produk & Jasa Perbankan merupakan program pelatihan praktis yang dirancang untuk meningkatkan pemahaman pegawai maupun calon pegawai bank mengenai industri perbankan, produk penghimpunan dana, produk kredit, jasa perbankan, alat pembayaran, hukum perbankan, international trade serta program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT).
Industri perbankan memiliki beragam produk dan layanan dengan karakteristik, manfaat, risiko dan ketentuan yang berbeda. Pegawai bank tidak cukup hanya mengetahui nama produk, tetapi perlu memahami fungsi, manfaat, karakteristik serta kebutuhan nasabah yang dapat dipenuhi melalui masing-masing produk dan jasa perbankan.
Melalui Pelatihan Produk dan Jasa Perbankan, peserta akan mempelajari berbagai produk penghimpunan dana seperti giro, tabungan dan deposito, produk kredit bank, jasa-jasa perbankan, alat pembayaran tunai, etika operasional bank, international trade, hukum perbankan serta APU-PPT.
Program ini sangat sesuai sebagai pembekalan bagi pegawai baru, calon pegawai bank, frontliner, customer service, teller, marketing, funding officer, lending officer, account officer maupun profesional lain yang membutuhkan pemahaman fundamental mengenai produk, jasa dan kegiatan operasional perbankan.
Mengapa Training Ini Penting?
Pemahaman mengenai produk dan jasa perbankan merupakan salah satu kompetensi fundamental bagi profesional yang bekerja di industri perbankan. Setiap produk memiliki fungsi, target nasabah, karakteristik, manfaat, risiko dan ketentuan yang perlu dipahami dengan baik sebelum ditawarkan kepada nasabah.
Produk penghimpunan dana seperti tabungan, giro dan deposito memiliki karakteristik yang berbeda. Demikian pula produk penyaluran dana atau kredit yang dapat digunakan untuk kebutuhan konsumtif, produktif maupun komersial. Pegawai bank perlu mampu menjelaskan perbedaan tersebut dengan bahasa yang mudah dipahami nasabah.
Pemahaman produk yang baik juga mendukung aktivitas cross selling dan up selling. Pegawai dapat mengidentifikasi kebutuhan nasabah dan merekomendasikan produk yang sesuai, bukan hanya sekadar menawarkan produk berdasarkan target penjualan.
Selain aspek produk, profesional perbankan juga perlu memahami prinsip etika, hukum perbankan, perlindungan konsumen, risiko serta program APU-PPT. Pengetahuan tersebut penting untuk memastikan bahwa aktivitas pelayanan dan pemasaran tetap memperhatikan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan.
Dengan mengikuti Training Dasar-Dasar Pengetahuan Produk & Jasa Perbankan, peserta diharapkan mempunyai pemahaman yang lebih menyeluruh mengenai bisnis bank sehingga dapat meningkatkan kualitas pelayanan, profesionalisme dan kontribusinya terhadap pencapaian target perusahaan.
Manfaat Training
- Memahami konsep dasar industri perbankan dan fungsi bank dalam perekonomian.
- Memahami berbagai produk penghimpunan dana bank.
- Memahami karakteristik giro, tabungan dan deposito.
- Memahami berbagai produk kredit dan pembiayaan bank.
- Memahami produk dan jasa perbankan yang tersedia bagi nasabah.
- Memahami fitur, manfaat dan risiko masing-masing produk bank.
- Meningkatkan kemampuan menjelaskan produk kepada nasabah.
- Meningkatkan kemampuan mengidentifikasi kebutuhan nasabah.
- Meningkatkan kemampuan melakukan cross selling dan up selling.
- Memahami alat pembayaran tunai.
- Memahami etika dalam operasional bank.
- Memahami dasar international trade dalam kegiatan perbankan.
- Memahami dasar hukum perbankan.
- Memahami program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT).
- Meningkatkan awareness terhadap risiko dan kepatuhan.
- Meningkatkan kualitas pelayanan kepada nasabah.
- Mendukung pencapaian target bisnis dan pemasaran bank.
- Meningkatkan kompetensi dan profesionalisme pegawai perbankan.
Materi Training Dasar-Dasar Produk & Jasa Perbankan
1. Dasar-Dasar Industri Perbankan
- Pengertian dan fungsi bank.
- Peranan bank dalam perekonomian.
- Fungsi intermediasi perbankan.
- Penghimpunan dan penyaluran dana.
- Produk dan layanan bank.
- Peranan pegawai dalam memberikan pelayanan kepada nasabah.
2. Produk Dana Bank
- Pengertian produk penghimpunan dana.
- Karakteristik produk funding.
- Manfaat produk dana bagi nasabah.
- Segmentasi nasabah.
- Strategi memahami kebutuhan nasabah.
3. Giro
- Pengertian giro.
- Karakteristik rekening giro.
- Fungsi dan manfaat giro.
- Target nasabah giro.
- Mekanisme transaksi rekening giro.
- Perbedaan giro dengan produk simpanan lainnya.
4. Tabungan
- Pengertian tabungan.
- Karakteristik produk tabungan.
- Fitur dan manfaat tabungan.
- Segmentasi produk tabungan.
- Transaksi tabungan.
- Layanan elektronik yang berkaitan dengan rekening tabungan.
5. Deposito Berjangka
- Pengertian deposito berjangka.
- Karakteristik deposito.
- Jangka waktu deposito.
- Bunga dan mekanisme pembayaran.
- Perpanjangan deposito.
- Automatic Roll Over.
- Pencairan deposito.
6. Sertifikat Deposito
- Pengertian sertifikat deposito.
- Karakteristik sertifikat deposito.
- Perbedaan deposito berjangka dan sertifikat deposito.
- Fungsi dan manfaat.
- Mekanisme transaksi.
7. SBI dan Obligasi
- Pengertian instrumen pasar uang.
- Pengenalan Sertifikat Bank Indonesia.
- Pengertian obligasi.
- Karakteristik dasar obligasi.
- Risiko dan manfaat instrumen investasi.
8. Alat Pembayaran Tunai
- Pengenalan sistem pembayaran.
- Alat pembayaran tunai.
- Proses transaksi tunai.
- Keamanan dalam transaksi.
- Peranan bank dalam sistem pembayaran.
9. Produk Jasa Bank
- Pengertian jasa perbankan.
- Transfer dan remittance.
- Kliring.
- Inkaso.
- Safe Deposit Box.
- Bank Guarantee.
- Layanan pembayaran.
- Electronic banking.
- Mobile banking dan internet banking.
10. Produk Kredit Bank
- Pengertian kredit.
- Tujuan pemberian kredit.
- Kredit konsumtif.
- Kredit produktif.
- Kredit modal kerja.
- Kredit investasi.
- Kredit komersial.
- Prinsip dasar analisa kredit.
- Risiko kredit.
11. Etika dalam Operasional Bank
- Professional banking ethics.
- Integritas pegawai bank.
- Kerahasiaan informasi nasabah.
- Conflict of interest.
- Etika pelayanan nasabah.
- Etika pemasaran produk perbankan.
12. International Trade
- Pengantar perdagangan internasional.
- Peranan bank dalam international trade.
- Letter of Credit.
- Documentary Collection.
- Remittance.
- Bank Guarantee.
- Dasar transaksi ekspor dan impor.
13. Hukum Perbankan
- Pengantar hukum perbankan.
- Hubungan hukum bank dan nasabah.
- Hak dan kewajiban bank.
- Hak dan kewajiban nasabah.
- Kerahasiaan bank.
- Aspek hukum produk dan jasa perbankan.
- Prinsip kehati-hatian dalam aktivitas bank.
14. Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT)
- Pengertian pencucian uang.
- Pengertian pendanaan terorisme.
- Tujuan program APU-PPT.
- Know Your Customer.
- Customer Due Diligence.
- Enhanced Due Diligence.
- Identifikasi transaksi mencurigakan.
- Peranan pegawai dalam penerapan APU-PPT.
15. Product Knowledge & Customer Needs
- Memahami profil dan kebutuhan nasabah.
- Matching kebutuhan dengan produk bank.
- Teknik menjelaskan fitur dan manfaat produk.
- Cross selling produk perbankan.
- Up selling produk perbankan.
- Membangun kepercayaan nasabah.
- Menghindari kesalahan informasi produk.
16. Case Study & Discussion
- Studi kasus pemilihan produk berdasarkan profil nasabah.
- Simulasi menjelaskan produk bank kepada nasabah.
- Studi kasus cross selling.
- Diskusi produk dana dan kredit.
- Diskusi kasus pelayanan perbankan.
Target Peserta
Training ini sangat direkomendasikan bagi pegawai maupun calon pegawai bank serta profesional yang membutuhkan pemahaman fundamental mengenai produk dan jasa perbankan, antara lain:
- Calon Pegawai Bank
- Pegawai Baru Bank
- Management Trainee
- Officer Development Program
- Customer Service
- Teller
- Frontliner
- Funding Officer
- Lending Officer
- Account Officer
- Relationship Manager
- Marketing Bank
- Sales Banking
- Credit Officer
- Branch Staff
- Supervisor
- Team Leader
- Assistant Manager
- Manager
- Pihak lain yang membutuhkan pengetahuan mengenai produk dan jasa perbankan.
Trainer
Trainer Profesional Johnson Indonesia yang berpengalaman sebagai praktisi, konsultan dan fasilitator pengembangan sumber daya manusia di berbagai industri termasuk banking, insurance, multifinance, manufacturing, mining, pharmaceutical, telecommunication dan services industry.
Jadwal Training
| 13–14 Januari | 27–28 Juli |
| 03–04 Februari | 11–12 Agustus |
| 28–29 Maret | 17–18 September |
| 27–28 April | 27–28 Oktober |
| 11–12 Mei | 11–12 November |
| 17–18 Juni | 17–18 Desember |
Catatan: Jadwal dapat berubah dan dapat disesuaikan / request berdasarkan kebutuhan perusahaan. Silakan konfirmasi jadwal terbaru pada saat registrasi.
Metode Pelaksanaan Training
- Onsite / Offline Training: pelaksanaan tatap muka.
- Online Training: melalui Zoom Meeting atau platform online.
- Inhouse Training: khusus perusahaan dengan materi yang dapat disesuaikan berdasarkan kebutuhan.
- Private Training: pelaksanaan dapat disesuaikan berdasarkan kebutuhan peserta atau perusahaan.
Fee Investasi Training
| Metode Training | Investasi |
|---|---|
| Onsite Training | Rp5.950.000/orang – 2 Hari |
| Onsite – Paket Promosi Minimal 3 Peserta | Rp5.750.000/orang – 2 Hari |
| Online Training | Rp5.500.000/orang – 2 Hari |
| Online – Paket Promosi Minimal 3 Peserta | Rp5.250.000/orang – 2 Hari |
Fasilitas Onsite Training
- Modul Training
- Sertifikat
- Training Kit
- Lunch dan Coffee Break
- Dokumentasi Training
Fasilitas Online Training
- Modul Training
- Sertifikat
- Dokumentasi Training
Perusahaan yang Percaya pada Johnson Indonesia
- Bank BPD Papua
- Bank BPD SulutGo
- Bank BPD DKI
- dan perusahaan lainnya.
Training Terkait Produk, Jasa & Operasional Perbankan
Untuk meningkatkan kompetensi secara lebih komprehensif dalam bidang banking business, product knowledge, sales, service dan operasional perbankan, peserta juga dapat mengikuti beberapa program terkait berikut:
Training Basic Banking Operation
– memberikan pemahaman mengenai proses dan aktivitas operasional dasar perbankan.
Training Banking Management
– membahas pengelolaan bisnis, operasional, risiko dan fungsi manajemen dalam industri perbankan.
Training Strategi Pemasaran Jasa Perbankan
– meningkatkan kemampuan pemasaran produk dan layanan bank berdasarkan kebutuhan nasabah.
Training Penjualan Produk & Jasa Perbankan
– meningkatkan kemampuan menjual, melakukan cross selling dan membangun hubungan dengan nasabah.
Training Selling Technique for Banking Product
– membahas teknik penjualan produk perbankan secara profesional dan berorientasi pada kebutuhan nasabah.
Training Service Excellence for Banking
– meningkatkan kualitas pelayanan dan customer experience pada industri perbankan.
Training Account Officer for Banking
– meningkatkan kompetensi Account Officer dalam pengembangan bisnis, kredit dan relationship management.
Banking Training Series
– kumpulan program pelatihan Banking, Credit, Funding, Lending, Service, Risk, Legal, Treasury dan Accounting for Banking.
Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002
Johnson Indonesia menyediakan Public Training, Offline Training, Online Training, Private Training dan Inhouse Training untuk meningkatkan kompetensi profesional di bidang Banking, Credit, Funding, Lending, Risk Management, Finance, Treasury, Legal, Compliance, Customer Service, Sales & Marketing dan bidang profesional lainnya.
Program Training Dasar-Dasar Pengetahuan Produk & Jasa Perbankan dapat diselenggarakan secara public maupun inhouse dan dapat disesuaikan dengan kebutuhan bank, jenis produk, karakteristik nasabah, level peserta serta kompetensi yang ingin dikembangkan perusahaan.
Siap Menjadi Professional ?
