Training Banking Management
Training Banking Management merupakan program pelatihan profesional yang dirancang untuk meningkatkan pemahaman mengenai konsep, prinsip dan praktik manajemen perbankan secara komprehensif. Program ini membahas bagaimana bank mengelola bisnis, produk dan jasa, pemasaran, operasional, kredit, sumber daya manusia serta berbagai risiko yang melekat dalam aktivitas perbankan.
Industri perbankan memiliki peranan strategis sebagai lembaga intermediasi yang menghimpun dana masyarakat dan menyalurkannya kembali dalam bentuk kredit atau pembiayaan. Dalam menjalankan fungsi tersebut, bank harus mampu menjaga keseimbangan antara pertumbuhan bisnis, profitabilitas, likuiditas, kualitas aset, pengelolaan risiko, pelayanan nasabah dan kepatuhan terhadap regulasi.
Perubahan teknologi, digitalisasi layanan keuangan, persaingan dengan fintech, perubahan perilaku nasabah serta perkembangan regulasi membuat pengelolaan bank menjadi semakin kompleks. Oleh karena itu, profesional perbankan membutuhkan pemahaman yang tidak hanya berorientasi pada kegiatan operasional, tetapi juga pada pengambilan keputusan manajerial dan strategis.
Melalui Pelatihan Banking Management, peserta akan memperoleh pemahaman mengenai konsep bisnis bank, indikator keberhasilan bisnis perbankan, pengelolaan produk dan jasa, marketing management, operational management, credit management, human resources management serta banking risk management.
Mengapa Training Banking Management Penting?
Banking Management merupakan salah satu kompetensi penting bagi profesional yang ingin memahami bagaimana sebuah bank dikelola secara efektif, efisien, sehat dan berkelanjutan. Manajemen bank harus mampu mengoptimalkan sumber daya sekaligus menjaga keseimbangan antara pencapaian keuntungan dan pengendalian risiko.
Bank menghadapi berbagai risiko seperti risiko kredit, risiko pasar, risiko likuiditas, risiko operasional, risiko hukum, risiko kepatuhan dan risiko reputasi. Keputusan bisnis yang tidak mempertimbangkan risiko dapat memengaruhi kualitas aset, profitabilitas dan bahkan keberlangsungan bank.
Selain risiko, bank juga menghadapi tantangan dalam mengelola dana masyarakat, menyalurkan kredit berkualitas, meningkatkan fee based income, mempertahankan nasabah, mengembangkan layanan digital serta meningkatkan produktivitas sumber daya manusia.
Karena itu, profesional perbankan perlu memahami keterkaitan antara funding, lending, marketing, operation, credit, human resources, risk management dan customer service. Pemahaman lintas fungsi tersebut akan membantu peserta melihat bisnis perbankan secara lebih menyeluruh dan mengambil keputusan dengan perspektif yang lebih baik.
Training ini membantu peserta memahami prinsip-prinsip utama pengelolaan bank sehingga mampu memberikan kontribusi yang lebih besar terhadap peningkatan kinerja, produktivitas, profitabilitas dan daya saing institusi perbankan.
Manfaat Training Banking Management
- Memahami konsep bisnis perbankan secara komprehensif.
- Memahami prinsip-prinsip Banking Management.
- Meningkatkan kemampuan penerapan manajemen perbankan.
- Memahami tujuan dan indikator keberhasilan bisnis bank.
- Memahami produk dan jasa perbankan.
- Memahami konsep penghimpunan dan pengelolaan dana bank.
- Memahami manajemen pemasaran perbankan.
- Memahami manajemen operasional perbankan.
- Memahami prinsip dasar manajemen kredit.
- Memahami pengelolaan sumber daya manusia dalam industri perbankan.
- Memahami berbagai jenis risiko dalam bisnis perbankan.
- Memahami keterkaitan antara profitabilitas, likuiditas dan risiko.
- Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan manajerial.
- Mendukung peningkatan produktivitas dan profitabilitas bank.
- Meningkatkan pemahaman terhadap perkembangan bisnis perbankan modern.
Materi Training Banking Management
1. Konsep dan Prinsip Bisnis Perbankan
- Pengertian dan fungsi bank.
- Peranan bank sebagai lembaga intermediasi.
- Karakteristik bisnis perbankan.
- Struktur bisnis perbankan.
- Sumber pendapatan bank.
- Interest Income dan Fee Based Income.
- Funding, Lending dan Banking Services.
- Prudential Banking Principle.
2. Tujuan dan Indikator Sukses Bisnis Perbankan
- Pertumbuhan bisnis bank.
- Profitabilitas.
- Likuiditas.
- Kualitas aset.
- Efisiensi operasional.
- Kecukupan modal.
- Kualitas pelayanan nasabah.
- Risk Management.
- Compliance.
- Sustainable Banking Performance.
3. Produk dan Jasa Perbankan
- Tabungan.
- Giro.
- Deposito.
- Kredit konsumtif.
- Kredit modal kerja.
- Kredit investasi.
- Bank Guarantee.
- Transfer dan Remittance.
- Letter of Credit.
- Trade Finance.
- Payment Services.
- Digital Banking.
- Fee Based Banking Services.
4. Manajemen Dana Bank
- Konsep Fund Management.
- Sumber dana bank.
- Pengelolaan dana pihak ketiga.
- Cost of Fund.
- Strategi penghimpunan dana.
- Pengalokasian dana.
- Likuiditas bank.
- Keseimbangan funding dan lending.
5. Manajemen Pemasaran Perbankan
- Konsep Banking Marketing Management.
- Segmentasi pasar perbankan.
- Targeting dan positioning.
- Customer needs analysis.
- Strategi pemasaran produk funding.
- Strategi pemasaran produk lending.
- Cross Selling.
- Up Selling.
- Customer Relationship Management.
- Customer Retention.
- Digital Banking Marketing.
6. Manajemen Operasional Perbankan
- Konsep Banking Operation Management.
- Front Office dan Back Office.
- Operational Process.
- Transaction Processing.
- Maker, Checker dan Approver.
- Segregation of Duties.
- Dual Control.
- Standard Operating Procedure.
- Internal Control.
- Operational Efficiency.
7. Manajemen Kredit Perbankan
- Konsep Credit Management.
- Credit Policy.
- Credit Analysis.
- Prinsip 5C dalam analisa kredit.
- Credit Approval.
- Credit Administration.
- Credit Monitoring.
- Early Warning System.
- Non Performing Loan.
- Restrukturisasi kredit.
- Remedial dan Recovery.
8. Asset & Liability Management
- Konsep Asset Liability Management.
- Pengelolaan struktur aset dan liabilitas.
- Liquidity Management.
- Interest Rate Risk.
- Net Interest Margin.
- Peranan Asset Liability Committee (ALCO).
- Optimalisasi profitabilitas dan likuiditas.
9. Manajemen SDM Perbankan
- Peranan Human Resources dalam bisnis perbankan.
- Competency Management.
- Performance Management.
- Productivity Management.
- Leadership dalam industri perbankan.
- Training & Development.
- Talent Management.
- Corporate Culture.
- Risk Culture.
10. Manajemen Risiko Perbankan
- Konsep Banking Risk Management.
- Risk Identification.
- Risk Assessment.
- Risk Monitoring.
- Risk Mitigation.
- Risiko Kredit.
- Risiko Pasar.
- Risiko Likuiditas.
- Risiko Operasional.
- Risiko Hukum.
- Risiko Kepatuhan.
- Risiko Reputasi.
11. Good Corporate Governance & Compliance
- Prinsip Good Corporate Governance.
- Transparency.
- Accountability.
- Responsibility.
- Independency.
- Fairness.
- Compliance Management.
- Internal Control.
- Three Lines Model.
12. Digital Banking Management
- Perkembangan Digital Banking.
- Mobile Banking.
- Internet Banking.
- Digital Customer Experience.
- Digital Onboarding.
- Data Analytics.
- Artificial Intelligence dalam perbankan.
- Fintech dan kompetisi industri perbankan.
- Cyber Risk Awareness.
13. Banking Performance Management
- Pengukuran kinerja bank.
- Profitability Analysis.
- Operational Efficiency.
- Asset Quality.
- Liquidity Performance.
- Capital Adequacy.
- Business Growth.
- Key Performance Indicator.
14. Case Study & Workshop
- Studi kasus bisnis perbankan.
- Studi kasus manajemen kredit.
- Studi kasus risiko perbankan.
- Analisa permasalahan operasional.
- Strategi peningkatan kinerja bank.
- Group discussion dan problem solving.
Metode Training
- Interactive Class Training.
- Individual Exercise.
- Group Workshop.
- Case Study.
- Discussion.
- Offline Training.
- Online Training – Optional Program.
Target Peserta
Training ini direkomendasikan bagi profesional dan pihak-pihak yang membutuhkan pemahaman mengenai manajemen dan bisnis perbankan, antara lain:
- Branch Manager
- Banking Manager
- Assistant Manager
- Supervisor
- Account Officer
- Relationship Manager
- Funding Officer
- Credit Officer
- Banking Operation
- Risk Management
- Compliance
- Treasury
- Finance
- Internal Audit
- Marketing
- Human Resources
- Business Development
- Calon Pimpinan Bank
- Pegawai Bank yang dipersiapkan untuk posisi manajerial.
- Profesional lain yang membutuhkan pengetahuan Banking Management.
Team Trainer Johnson Indonesia
- Rini Fauziyah, SE., Akt., MM., CFE.
- Kurnia Hadi, GRCP, GRCA, cRBIA, IPMP, IDPP, IAAP, ICEP, IRMP
- Rustam Silaen
- Trainer Expert di Bidang Banking.
- Trainer dapat disesuaikan / request berdasarkan kebutuhan perusahaan.
Jadwal Training Banking Management
| 13–14 Januari | 27–28 Juli |
| 03–04 Februari | 11–12 Agustus |
| 28–29 Maret | 17–18 September |
| 27–28 April | 27–28 Oktober |
| 11–12 Mei | 11–12 November |
| 17–18 Juni | 17–18 Desember |
Catatan: Jadwal dapat berubah dan dapat disesuaikan / request berdasarkan kebutuhan perusahaan. Silakan konfirmasi jadwal terbaru pada saat registrasi.
Lokasi Training
- Hotel Ciputra Jakarta.
- Hotel Ibis Group.
- Hotel Oria Jakarta.
- Hotel Holiday Inn.
- Hotel lainnya sesuai konfirmasi Johnson Indonesia.
Private Training: Johnson Training Center, Komp. Daan Mogot Baru 3A/10, Jakarta Barat.
Fee Investasi Training
Offline Training Jakarta
Rp5.950.000/orang – 2 Hari
- Minimal pengiriman 3 peserta.
- Pasti running sesuai ketentuan.
- Tempat pelaksanaan di hotel.
- Seminar Kit.
- Certificate.
- Lunch.
- Snack.
- Souvenir.
Online Training
Rp5.500.000/orang – 2 Hari
Waktu pelaksanaan: 09.00–16.00 WIB.
Private Onsite Training
Rp8.000.000/orang – 2 Hari – Pasti Running
Rp5.950.000/orang – 1 Hari – Pasti Running
Lokasi: Training Center Johnson Indonesia.
Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.
Offline Training Luar Kota Jakarta
- Rp12.000.000/orang – Pasti Running.
- Rp8.500.000/orang – pengiriman 1–5 peserta.
- Rp8.000.000/orang – pengiriman di atas 5 peserta.
Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.
Daftar Perusahaan Client yang Telah Mengikuti Training Ini
- PT Bank BRI
- PT Bank BJB
- PT Bank Papua
- PT Bank DKI
- PT Bank BNI
- Universitas Sebelas Maret (UNS)
- dan perusahaan / institusi lainnya.
Training Terkait Banking Management
Untuk memperkuat kompetensi dalam bidang manajemen, operasional, pemasaran, kredit dan risiko perbankan, peserta juga dapat mengikuti program berikut:
- Training Basic Banking Operation – memberikan fondasi mengenai proses operasional, produk, transaksi, KYC dan risiko operasional perbankan.
- Training Dasar-Dasar Pengetahuan Produk & Jasa Perbankan – membahas produk funding, lending dan berbagai jasa perbankan.
- Training Strategi Pemasaran Jasa Perbankan – meningkatkan kemampuan menyusun dan menjalankan strategi pemasaran produk perbankan.
- Training Lending & Collection for Banking – membahas lending, credit analysis, monitoring dan collection.
- Training Credit Risk Management – memperdalam identifikasi, pengukuran, monitoring dan mitigasi risiko kredit.
- Training Manajemen Risiko Operasional Perbankan – membahas operational risk, internal control, risk event dan mitigasi risiko operasional.
- Training Bank Financial Statement Analysis – meningkatkan kemampuan menganalisa kinerja dan kondisi keuangan bank.
- Banking Training Series – kumpulan program Banking Management, Operation, Funding, Lending, Credit, Risk Management, Service dan Treasury Johnson Indonesia.
Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002
Johnson Indonesia menyediakan Public Training, Offline Training, Online Training, Private Training dan Inhouse Training untuk pengembangan kompetensi profesional di bidang Banking, Risk Management, Credit, Finance, Treasury, Marketing, Service Excellence, Compliance, Human Resources, Leadership dan bidang profesional lainnya.
Program Training Banking Management dapat diselenggarakan secara public maupun inhouse dengan materi yang disesuaikan berdasarkan kebutuhan bank, level peserta, strategi bisnis, produk dan jasa, proses operasional, pengelolaan kredit serta profil risiko institusi.
