Training Penanganan Debitur Bermasalah & Cara Penagihan yang Efektif
Training Penanganan Debitur Bermasalah & Cara Penagihan yang Efektif merupakan program pelatihan profesional yang dirancang untuk meningkatkan kemampuan Collector, Credit Collection, Finance, Recovery, Remedial dan pihak terkait dalam menangani debitur bermasalah serta melakukan proses penagihan secara efektif, profesional dan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
Dalam industri perbankan, multifinance dan perusahaan pembiayaan, aktivitas collection merupakan bagian penting dalam menjaga kualitas aset dan arus kas perusahaan. Tidak semua konsumen dapat memenuhi kewajibannya sesuai jadwal. Keterlambatan pembayaran dapat berkembang menjadi kredit bermasalah bahkan kredit macet apabila tidak ditangani melalui strategi collection yang tepat.
Melalui Training Penanganan Debitur Bermasalah ini, peserta akan meningkatkan kompetensi sebagai collector profesional, kemampuan komunikasi dan negosiasi, pemahaman aspek hukum lembaga pembiayaan, strategi collection, penanganan fidusia, serta kemampuan menghadapi berbagai karakter dan kasus debitur di lapangan.
Program ini juga memberikan pembahasan praktis mengenai strategi menghadapi debitur yang sulit ditemui, penanganan hambatan dalam proses penagihan, studi kasus collection di berbagai daerah di Indonesia serta sharing pengalaman trainer dalam menyelesaikan berbagai kasus penagihan.
Mengapa Training Ini Penting?
Debitur bermasalah merupakan salah satu risiko yang tidak dapat dipisahkan dari aktivitas pemberian kredit dan pembiayaan. Penurunan kemampuan membayar, masalah cash flow, perubahan kondisi usaha, kehilangan pendapatan, lemahnya komitmen pembayaran atau berbagai persoalan lainnya dapat menyebabkan kewajiban debitur menjadi terlambat.
Penanganan debitur bermasalah tidak dapat dilakukan dengan satu pendekatan yang sama. Collector harus mampu mengidentifikasi kondisi debitur, memahami penyebab keterlambatan, menentukan tingkat risiko, memilih strategi komunikasi serta melakukan negosiasi untuk memperoleh komitmen pembayaran yang realistis.
Selain kemampuan komunikasi, petugas collection juga harus memahami batas kewenangan dan aspek hukum dalam menjalankan proses penagihan. Pemahaman terhadap perjanjian pembiayaan, jaminan fidusia, proses recovery serta ketentuan hukum yang terkait sangat penting untuk membantu perusahaan mengurangi risiko hukum dan reputasi.
Dengan mengikuti Pelatihan Cara Penagihan yang Efektif, peserta diharapkan mampu menjalankan proses collection secara lebih sistematis, meningkatkan tingkat keberhasilan penagihan, menjaga kualitas portofolio pembiayaan dan mendukung pencapaian target perusahaan.
Manfaat Training
- Meningkatkan kompetensi sebagai Collector Professional.
- Memahami strategi penanganan debitur bermasalah.
- Meningkatkan keterampilan komunikasi dalam proses collection.
- Meningkatkan kemampuan negosiasi untuk memperoleh komitmen pembayaran.
- Mampu menghadapi berbagai karakter debitur.
- Mampu menentukan strategi collection berdasarkan kondisi debitur.
- Memahami aspek hukum lembaga pembiayaan.
- Memahami strategi reproses dan aspek fidusia.
- Memahami implikasi keputusan pengadilan terhadap proses penagihan.
- Meningkatkan kemampuan menghadapi hambatan dalam proses collection.
- Mampu menangani customer yang sulit ditemui atau sulit diajak berkomunikasi.
- Meningkatkan efektivitas dan produktivitas collection.
- Mendukung pengurangan tunggakan dan kredit bermasalah.
- Meningkatkan kualitas portofolio kredit dan pembiayaan perusahaan.
Materi Training Penanganan Debitur Bermasalah
1. Overview Collection & Debitur Bermasalah
- Peranan collection dalam perusahaan pembiayaan.
- Penyebab munculnya debitur bermasalah.
- Dampak kredit bermasalah terhadap perusahaan.
- Perubahan kondisi bisnis dan pengaruhnya terhadap aktivitas collection.
- Strategi meningkatkan pencapaian kinerja collection.
2. Standar Kompetensi Collector Professional
- Kompetensi dasar seorang collector profesional.
- Tugas dan tanggung jawab collector.
- Target dan produktivitas collection.
- Kemampuan problem solving.
- Kemampuan menangani situasi sulit.
3. Standar Sikap Kerja Collector Professional
- Professional attitude.
- Integritas dalam proses penagihan.
- Disiplin dan tanggung jawab.
- Membangun ketahanan mental.
- Mengendalikan emosi saat menghadapi debitur.
- Menjaga citra dan reputasi perusahaan.
4. Communication Skill dalam Penagihan
- Teknik komunikasi efektif dengan debitur.
- Membangun komunikasi persuasif.
- Teknik menggali penyebab keterlambatan pembayaran.
- Teknik menghadapi debitur defensif.
- Mengatasi keberatan dan alasan debitur.
- Teknik membangun kepercayaan.
5. Negotiation Skill for Collection
- Konsep negosiasi dalam proses penagihan.
- Menentukan posisi negosiasi.
- Mengidentifikasi willingness to pay dan ability to pay.
- Teknik memperoleh commitment to pay.
- Menentukan alternatif penyelesaian.
- Teknik menghadapi deadlock dalam negosiasi.
- Follow-up hasil negosiasi.
6. Strategi Collection terhadap Debitur Bermasalah
- Segmentasi debitur berdasarkan tingkat permasalahan.
- Menentukan prioritas penagihan.
- Strategi Desk Collection.
- Strategi Field Collection.
- Strategi kunjungan kepada debitur.
- Strategi menghadapi customer yang sulit ditemui.
- Monitoring komitmen pembayaran.
- Tindak lanjut terhadap janji pembayaran.
7. Strategi Collection Pasca Putusan MK No. 18/PUU-XVII/2019
- Pemahaman implikasi putusan terhadap proses collection.
- Aspek yang perlu diperhatikan dalam penanganan jaminan.
- Strategi collection dalam koridor hukum.
- Mitigasi risiko hukum dalam aktivitas penagihan.
8. Aspek Hukum Lembaga Pembiayaan
- Aspek hukum proses pembiayaan.
- Strategi reproses.
- Pemahaman jaminan fidusia.
- Aspek hukum penanganan debitur bermasalah.
- Keputusan pengadilan terkait proses penagihan.
- Risiko hukum dalam collection.
9. Strategi Menghadapi Hambatan Proses Penagihan
- Identifikasi hambatan dalam proses collection.
- Strategi menghadapi pihak yang menghambat proses penagihan.
- Teknik komunikasi dan koordinasi.
- Menentukan langkah penyelesaian yang tepat.
- Mitigasi risiko konflik.
10. Studi Kasus Collection
- Pembahasan kasus collection perusahaan peserta.
- Sharing pengalaman trainer dalam menangani berbagai kasus collection.
- Studi kasus strategi collection di berbagai daerah di Indonesia.
- Analisa kasus debitur bermasalah.
- Menentukan alternatif strategi penyelesaian.
Catatan: Materi training dapat disesuaikan dengan kebutuhan dan kasus perusahaan peserta.
Target Peserta
Training ini direkomendasikan untuk:
- Collector
- Field Collector
- Desk Collector
- Credit Collection
- Collection Supervisor
- Collection Manager
- Remedial Officer
- Recovery Officer
- Credit Officer
- Credit Analyst
- Finance
- Risk Management
- Legal
- Branch Manager
- Account Receivable
- Pihak lain yang terkait dengan penanganan kredit dan pembiayaan bermasalah.
Pembicara / Fasilitator
- Dr. (Cand) Tasrif H. M. Saleh, S.H., M.H.
- Dimas Dharma P., S.H., M.H.
Trainer memiliki pengalaman dalam bidang hukum, multifinance, collection, penanganan debitur bermasalah serta penyelesaian berbagai kasus yang berkaitan dengan kredit dan pembiayaan.
Tanggal Pelaksanaan – Bisa Request
| 19–20 Januari | 27–28 Juli |
| 09–10 Februari | 14–15 Agustus |
| 05–06 Maret | 29-30 September |
| 08–09 April | 16–17 Oktober |
| 20–21 Mei | 25–26 November |
| 09–10 Juni | 17–18 Desember |
Catatan: Tanggal training dapat disesuaikan / request berdasarkan kebutuhan perusahaan.
Jam Pelaksanaan
09.00–16.00 WIB atau sesuai request perusahaan.
Metode Training
- Offline Training: Hotel Jakarta, Bali, Jogja, Surabaya, Bandung dan kota lainnya.
- Online Training: Zoom Meeting atau platform online sesuai request.
- Hybrid Training: kombinasi Online & Offline / Onsite.
- Inhouse Training: materi dapat disesuaikan berdasarkan kasus dan kebutuhan perusahaan.
Fee Investasi Training
Online Training
Rp5.500.000/orang
Offline Training Jakarta – 2 Hari
Rp5.950.000/orang
Offline Training Jakarta – 3 Hari
Rp9.000.000/orang
Private Training
Rp8.000.000/orang – Pasti Running
Offline Training Luar Kota Jakarta
- Rp12.000.000/orang – Pasti Running untuk Bali, Bandung, Jogja dan kota lainnya.
- Rp8.500.000/orang – pengiriman 1–5 peserta.
- Rp8.000.000/orang – pengiriman di atas 5 peserta.
Fasilitas offline termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.
Training Terkait Penanganan Debitur, Collection & Kredit Bermasalah
Untuk memperkuat kompetensi tim Credit, Collection, Remedial dan Recovery, peserta juga dapat mengikuti beberapa training terkait dari Johnson Indonesia berikut:
- Training Professional Credit – Debt Collection – membahas strategi credit collection, desk collection, field collection, komunikasi, negosiasi dan pengelolaan piutang bermasalah.
- Training Managing Debt Collection – membahas strategi manajemen debt collection, remedial account, risk management dan penyelesaian kewajiban debitur.
- Training Field Collection – meningkatkan kemampuan field collector dalam komunikasi, negosiasi, segmentasi customer serta strategi penagihan lapangan.
- Training Negotiation Skill for Collector – meningkatkan kemampuan negosiasi untuk memperoleh komitmen dan pembayaran dari debitur.
- Training How to Manage Collector – membantu supervisor dan manager meningkatkan produktivitas serta efektivitas tim collection.
- Training Collection, Receivable & Credit Risk Management – membahas credit risk, account receivable, aging schedule, collection management dan negotiation skill.
- Training Remedial Loan Management – membahas early warning, restrukturisasi, remedial, collection dan recovery kredit bermasalah.
- Training Restrukturisasi Non Performing Loan (NPL) – meningkatkan kemampuan menganalisa dan menentukan strategi restrukturisasi kredit bermasalah.
- Training Hukum Perkreditan – membahas aspek hukum pemberian kredit, perjanjian, jaminan, wanprestasi serta penyelesaian kredit bermasalah.
- Training Compliance Penagihan Dalam Koridor Pelindungan Konsumen – membahas proses penagihan yang profesional dengan memperhatikan aspek kepatuhan dan pelindungan konsumen.
- Multifinance Training Series – kumpulan training Credit, Collection, Multifinance, Risk Management, Compliance dan Recovery dari Johnson Indonesia.
Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002
Johnson Indonesia menyediakan Public Training, Offline Training, Online Training, Hybrid Training, Private Training dan Inhouse Training untuk meningkatkan kompetensi profesional di bidang Credit, Collection, Multifinance, Banking, Risk Management, Legal, Finance, Accounting, Compliance, Human Resources, Leadership dan bidang profesional lainnya.
Program Training Penanganan Debitur Bermasalah & Cara Penagihan yang Efektif dapat diselenggarakan secara inhouse dengan materi yang disesuaikan berdasarkan karakteristik produk pembiayaan, kondisi portofolio, permasalahan collection serta studi kasus yang dihadapi perusahaan.
Informasi & Registrasi:
Johnson Indonesia – Training Center
Telp: (021) 541 9152
Email: infotraining27@gmail.com
Website: www.seminarjohnson.com
