Training Anti Fraud, Pengaduan Konsumen & Transaksi Keuangan Mencurigakan
Training Anti Fraud, Pengaduan Konsumen & Transaksi Keuangan Mencurigakan merupakan program pelatihan profesional yang dirancang untuk meningkatkan kemampuan perusahaan pembiayaan, multifinance, lembaga jasa keuangan, serta profesional terkait dalam memahami risiko fraud, mengelola transaksi keuangan mencurigakan (TKM), dan menangani pengaduan konsumen secara efektif serta profesional.
Perusahaan pembiayaan menghadapi berbagai risiko yang berasal dari aktivitas internal maupun eksternal. Fraud dapat dilakukan oleh karyawan, mitra kerja, nasabah, maupun pihak lain melalui manipulasi dokumen, penyalahgunaan kewenangan, transaksi tidak wajar, rekayasa pembiayaan, hingga aktivitas lain yang berpotensi menimbulkan kerugian keuangan dan reputasi perusahaan.
Selain fraud, perusahaan juga perlu mempunyai kemampuan untuk mengenali dan menganalisis Transaksi Keuangan Mencurigakan. Pemantauan transaksi merupakan bagian penting dalam upaya mitigasi risiko, penerapan prinsip kehati-hatian, serta penguatan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT).
Aspek lain yang tidak kalah penting adalah pengaduan konsumen. Penanganan keluhan yang tidak tepat dapat menimbulkan eskalasi masalah, menurunkan kepercayaan konsumen, memengaruhi reputasi perusahaan, dan berpotensi menimbulkan risiko kepatuhan. Oleh karena itu, perusahaan memerlukan sistem penanganan pengaduan yang terstruktur, transparan, terdokumentasi, dan berorientasi pada penyelesaian masalah.
Melalui Pelatihan Anti Fraud, Pengaduan Konsumen & Transaksi Keuangan Mencurigakan, peserta akan memahami faktor penyebab fraud, berbagai modus fraud di perusahaan pembiayaan, Fraud Triangle, Fraud Diamond, analisis transaksi mencurigakan, mitigasi risiko TKM, jenis pengaduan konsumen, manajemen pengaduan serta sistem pengendalian yang diperlukan.
Mengapa Training Ini Penting?
Fraud merupakan salah satu risiko yang dapat memberikan dampak signifikan terhadap perusahaan. Kerugian akibat fraud tidak hanya berbentuk kerugian finansial, tetapi juga dapat berdampak terhadap kepercayaan konsumen, hubungan dengan regulator, reputasi perusahaan, efektivitas operasional, dan keberlangsungan bisnis.
Pencegahan fraud membutuhkan pendekatan yang lebih luas daripada sekadar melakukan investigasi setelah kejadian. Perusahaan harus mampu memahami faktor penyebab fraud, mengenali red flags, mengembangkan sistem pengendalian, meningkatkan fraud awareness, serta membangun koordinasi antara unit bisnis, risk management, compliance, internal audit, legal dan manajemen.
Transaksi Keuangan Mencurigakan juga perlu mendapatkan perhatian khusus. Aktivitas transaksi yang tidak sesuai dengan profil, pola, tujuan, atau karakteristik konsumen perlu dianalisis secara memadai sehingga perusahaan dapat menentukan langkah mitigasi yang tepat.
Sementara itu, pengaduan konsumen merupakan sumber informasi penting bagi perusahaan untuk mengetahui kelemahan produk, layanan, proses maupun perilaku petugas. Dengan pengelolaan pengaduan yang tepat, perusahaan dapat menyelesaikan permasalahan konsumen sekaligus memperoleh masukan untuk meningkatkan kualitas layanan dan pengendalian internal.
Manfaat Training
- Memberikan pengetahuan mengenai pengelolaan aktivitas Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM).
- Meningkatkan kemampuan mengenali transaksi yang berpotensi menimbulkan risiko.
- Memahami berbagai bentuk dan modus fraud pada perusahaan pembiayaan.
- Memahami faktor-faktor yang menyebabkan terjadinya fraud.
- Memahami konsep Fraud Triangle dan Fraud Diamond.
- Meningkatkan kemampuan melakukan pencegahan dan mitigasi risiko fraud.
- Memahami fraud yang berasal dari pihak internal maupun eksternal.
- Meningkatkan pemahaman mengenai best practice pengelolaan anti fraud.
- Memahami jenis-jenis pengaduan konsumen di sektor perusahaan pembiayaan.
- Meningkatkan kemampuan menangani pengaduan konsumen secara profesional.
- Memahami sistem pengendalian terkait pengaduan konsumen.
- Membantu mengurangi risiko operasional, kepatuhan, finansial dan reputasi perusahaan.
Materi Training
1. Tinjauan Bisnis Perusahaan Pembiayaan
- Perkembangan bisnis perusahaan pembiayaan.
- Kondisi dan tantangan industri pembiayaan.
- Perubahan profil risiko perusahaan pembiayaan.
- Risiko operasional, fraud dan kepatuhan.
- Peranan tata kelola dan internal control.
2. Overview POJK dan SEOJK
- Tinjauan POJK dan SEOJK terkait Anti Fraud.
- Ketentuan terkait Transaksi Keuangan Mencurigakan.
- Ketentuan terkait pengaduan dan layanan konsumen.
- Tanggung jawab perusahaan dalam penerapan kepatuhan.
- Pentingnya dokumentasi dan monitoring.
3. Anti Fraud
- Pengertian dan karakteristik fraud.
- Faktor-faktor penyebab terjadinya fraud.
- Berbagai jenis fraud yang umum terjadi pada sektor perusahaan pembiayaan.
- Internal fraud dan external fraud.
- Fraud Triangle.
- Fraud Diamond.
- Identifikasi indikasi dan red flags fraud.
- Upaya pencegahan dan mitigasi fraud.
- Penguatan internal control dalam pencegahan fraud.
4. Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM)
- Pemahaman mengenai Transaksi Keuangan Mencurigakan.
- Karakteristik dan indikator transaksi mencurigakan.
- Teknik melakukan analisa TKM.
- Identifikasi pola transaksi tidak wajar.
- Monitoring transaksi berdasarkan profil konsumen.
- Mitigasi risiko terkait Transaksi Keuangan Mencurigakan.
- Hubungan TKM dengan Know Your Customer (KYC).
- Hubungan TKM dengan program APU-PPT.
5. Pengaduan Konsumen
- Pengertian dan prinsip pengelolaan pengaduan konsumen.
- Berbagai jenis pengaduan konsumen di sektor perusahaan pembiayaan.
- Identifikasi akar masalah pengaduan.
- Manajemen pengaduan konsumen.
- Teknik komunikasi dalam menangani keluhan.
- Eskalasi dan penyelesaian pengaduan.
- Dokumentasi serta monitoring pengaduan.
- Evaluasi pengaduan sebagai bahan perbaikan proses bisnis.
6. Tiga Jenis Pengendalian Terkait Pengaduan Konsumen
- Preventive Control.
- Detective Control.
- Corrective Control.
- Monitoring dan evaluasi efektivitas pengendalian.
7. Case Study & Discussion
- Studi kasus fraud di perusahaan pembiayaan.
- Studi kasus Transaksi Keuangan Mencurigakan.
- Studi kasus pengaduan konsumen.
- Analisa akar masalah.
- Penyusunan alternatif mitigasi dan penyelesaian.
Target Peserta
Training ini direkomendasikan bagi profesional yang terlibat dalam pengelolaan risiko, fraud, transaksi, kepatuhan dan layanan konsumen, antara lain:
- Risk Management
- Compliance
- Anti Fraud Unit
- Internal Audit
- Internal Control
- Fraud Investigator
- Legal
- Customer Service
- Customer Complaint Handling
- Operation
- Credit
- Collection
- Finance
- Branch Manager
- Supervisor dan Manager
- Personel perusahaan pembiayaan / multifinance
- Pihak-pihak terkait lainnya yang membutuhkan.
Team Trainer Johnson Indonesia
- Rini Fauziyah, SE., Akt., MM., CFE.
- Rustam Silaen
- Trainer expert di bidang Multifinance, Anti Fraud, Risk Management dan Compliance.
- Trainer dapat disesuaikan / request berdasarkan kebutuhan perusahaan.
Tanggal Pelaksanaan – Bisa Request
| 28–29 Januari | 23–24 Juli |
| 26–27 Februari | 03–04 Agustus |
| 03–04 Maret | 23–24 September |
| 27–28 April | 26–27 Oktober |
| 06–07 Mei | 24–25 November |
| 29–30 Juni | 28–29 Desember |
Catatan: Tanggal pelaksanaan dapat disesuaikan atau request berdasarkan kebutuhan perusahaan. Mohon sesuaikan tahun pelaksanaan dengan jadwal aktif Johnson Indonesia sebelum halaman dipublikasikan.
Metode Pelaksanaan Training
- Offline Training Jakarta – pelaksanaan di hotel.
- Online Training – melalui Zoom Meeting atau platform online.
- Private Training – Johnson Indonesia Training Center.
- Inhouse Training – khusus perusahaan dan materi dapat disesuaikan.
- Offline Luar Kota – dapat dilaksanakan sesuai kebutuhan perusahaan.
Fee Investasi Training
Offline Training Jakarta
Rp5.950.000/orang – 2 Hari
- Minimal pengiriman 3 peserta.
- Pasti running sesuai ketentuan.
- Pelaksanaan di hotel.
- Seminar Kit.
- Certificate.
- Lunch.
- Snack.
- Souvenir.
Online Training
Rp5.500.000/orang – 2 Hari
Waktu pelaksanaan: 09.00–16.00 WIB.
Private Onsite Training – Johnson Indonesia Training Center
Rp8.000.000/orang – 2 Hari – Pasti Running
Rp5.950.000/orang – 1 Hari – Pasti Running
Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.
Offline Training Luar Kota Jakarta
- Rp12.000.000/orang – Pasti Running.
- Rp8.500.000/orang – pengiriman 1–5 peserta.
- Rp8.000.000/orang – pengiriman di atas 5 peserta.
Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack dan Souvenir.
Daftar Perusahaan yang Telah Mengikuti Training Sejenis
- PT Dipo Star Finance
- PT Artha Asia Finance
- PT Mandiri Tunas Finance
- PT Mandiri Utama Finance
- PT Clemont Finance Tbk.
- PT Mitsui Leasing Capital Indonesia
- dan perusahaan lainnya.
Training Terkait Anti Fraud, Compliance & Multifinance
Untuk meningkatkan kompetensi secara lebih komprehensif dalam bidang fraud prevention, compliance, risk management, APU-PPT dan pengelolaan perusahaan pembiayaan, peserta juga dapat mengikuti program berikut:
- Training Strategi Anti Fraud pada Sektor Perusahaan Pembiayaan Berbasis POJK – membahas pencegahan, deteksi, investigasi dan tindak lanjut fraud pada sektor jasa keuangan.
- Training Membangun Budaya Risiko & Anti Fraud – membantu organisasi membangun risk awareness dan fraud awareness secara berkelanjutan.
- Training Implementasi Peraturan PML & POJK terhadap Program KYC & AML – membahas Know Your Customer, monitoring profil nasabah, transaksi mencurigakan dan Anti Money Laundering.
- Training Penerapan APU & PPT Sektor Jasa Keuangan Non Bank – membahas penerapan APU-PPT berbasis risiko pada industri keuangan non-bank.
- Training Penerapan POJK terkait Program APU & PPT IKNB – membahas Risk Based Approach, high risk customer, transaksi mencurigakan dan pengkinian data.
- Training Implementasi PBI & POJK terkait Program APU-PPT – membahas regulasi, KYC, pencucian uang serta pendanaan terorisme.
- Training Whistle Blowing System (WBS) – membahas sistem pelaporan pelanggaran, fraud reporting, investigasi, perlindungan pelapor dan tindak lanjut laporan.
- Training Forensic Accounting Investigation & Audit – meningkatkan kemampuan investigasi keuangan, identifikasi red flags dan analisis indikasi fraud.
- Training Penerapan GCG di Sektor Perusahaan Pembiayaan Berbasis POJK – memperkuat Governance, Risk Management dan Compliance pada perusahaan pembiayaan.
- Multifinance Training Series – kumpulan program pelatihan Credit, Collection, Risk Management, Anti Fraud, Compliance dan Multifinance.
Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002
Johnson Indonesia menyediakan Public Training, Online Training, Offline Training, Private Training, Inhouse Training dan Corporate Training untuk pengembangan kompetensi profesional di bidang Multifinance, Anti Fraud, Risk Management, Compliance, APU-PPT, Banking, Finance, Audit, Accounting, Legal, Human Resources, Leadership dan bidang lainnya.
Program Training Anti Fraud, Pengaduan Konsumen & Transaksi Keuangan Mencurigakan juga dapat diselenggarakan secara inhouse dengan materi yang disesuaikan berdasarkan kebutuhan perusahaan, profil risiko, produk pembiayaan, karakteristik pengaduan konsumen dan kasus yang dihadapi organisasi.
Informasi & Registrasi:
Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002
Telp: (021) 541 9152
Email: infotraining27@gmail.com
Website: www.seminarjohnson.com
